Författararkiv: Eva Solum

Finansiell rådgivning – Tips om vad du bör tänka på!

30 januari, 2020 - Eva Solum - 0 kommentarer

Om du ska träffa någon för att få råd om hur du ska investera dina pengar bör du tänka på några saker före. Det finns en mängd olika rådgivare som jobbar på lite olika sätt och med olika typer av produkter. Det finns inga garantier för att dina investeringar alltid ska gå bra men du kan minska risken för att bli missnöjd eller till och med lurad om du bara tänker till lite!

Checklista inför finansiell rådgivning:

  1. Kontrollera företaget
    Innan du gör något annat ska du kontrollera att företaget har rätt tillstånd hos Finansinspektionen. Det bör vara tillstånd för investeringsrådgivning eller försäkringsförmedling. Tillstånden kan du se här
  2. Se till att företaget gör en noggrann genomgång av din finansiella situation, din kunskap och vad du vill ha ut av investeringen
    Rådgivaren ska göra en noggrann genomgång innan han eller hon rekommenderar några produkter. Rådgivaren ska gå igenom din ekonomiska situation och noga undersöka vad du har för önskemål med en placering; vill du investera på lång eller kort sikt, vill du snabbt kunna avsluta och sälja av, vad är ditt syfte med placeringen? Du ska också få redogöra för dina tidigare erfarenheter av värdepapper och placeringar och vad du har för kunskaper.
  3. Förstå produkten
    Jag kan inte nog betona vikten av att du förstår den produkt som du vill investera dina pengar i. Och, om du inte förstår produkten så ska du kanske fundera på om du verkligen ska satsa dina pengar i den?
    Så alltså fråga, fråga, fråga! Fråga om risk, läs igenom informationen, fråga om det är något oklart och googla hemma i lugn och ro innan du skriver på något.
  4. Skriv inte på något under tidspress
    Tänk på att en teckningsanmälan är bindande. Det är alltså inte så att du kan ändra dig bara för att du inte fört över några pengar ännu. Det är också så att du sällan har någon ångerrätt även om du handlat på distans.
  5. Du ska få dokumentation från rådgivningen.
    Glöm inte att läsa igenom dokumentationen och kontrollera att uppgifterna stämmer innan du skriver under något. Spara dokumentationen på ett bra ställe där du kan hitta den om något går fel.

ISK, depå eller annan ”förvaring”?

Det finns så klart även annat som du ska tänka på, till exempel måste du förvara dina värdepapper någonstans. De olika förvaringsmöjligheterna skiljer sig åt, bl.a. i skattehänseende. Något förenklat kan man säga att du skattar när du säljer värdepapper ur en depå. Om du i stället har ett investeringsparkonto, ISK, eller en kaptitalförsäkring betalar du en årlig schablonskatt. En kapitalförsäkring är ofta bunden i ett visst antal år och kan normalt inte avslutas kostnadsfritt.

Om investeringsrådgivning

Om värdepapper

Om investeringssparkonton, ISK

Handla med värdepapper

Investeringsbedrägerier

Cecilia Blomqvist, juristCecilia Blomqvist

Etiketter:, , ,

Bank- och försäkringsbloggen utsedd till bästa branschblogg

9 februari, 2018 - Eva Solum - 0 kommentarer

Varje år utser kommunikationsbyrån Navigator den bästa bloggen inom ett antal utvalda branscher. Juryn består av byråns digitala strateger och copywriters som har lång erfarenhet av vad som krävs för att skapa en intressant och framgångsrik blogg.

Sammantagen bedömning

Navigator beskriver hur de grundligt går igenom en lång rad bloggar inom respektive bransch och att vinnaren sedan utses genom en sammantagen bedömning av tonalitet, design, funktionalitet, innehåll och sökmotoroptimering (SEO).

Kategorin Försäkring

Bank- och försäkringsbloggen blev alltså utsedd till årets bästa branschblogg i kategorin Försäkring.

– Det är jätteroligt att Navigator har utsett Bank- och försäkringsbloggen till bästa branschblogg, säger Gustav Jonsson, jurist på Konsumenternas Försäkringsbyrå och en av dem som oftast skriver i bloggen. Vi vet att bank- och försäkringsfrågor är komplicerade för konsumenter och om vi lyckas kasta ljus över några av frågorna är vi stolta.

Motiveringen till utmärkelsen lyder:

”Konsumenterna går igenom försäkringsdjungeln på ett tryggt och pedagogiskt sätt. Här finns goda råd för såväl studenter som barnfamiljer och blivande bilägare. Tonen är lättsam och förklarande, så att även den oinsatte ska begripa hur olika försäkringar fungerar. Dessutom besvarar författarna kontinuerligt läsarnas frågor i kommentarsfältet.”

Du kan läsa mer om utnämningen här.